7月5日起农银瑞康6个月持有混合基金发行 该基金怎么样?值得购买吗?
6月28日，农银汇理基金公告称，7月5日起，农银汇理基金的“固收+”产品——农银瑞康6个月持有混合基金(012430)将正式公开发行。
资料显示，农银瑞康6个月持有混合是一只偏债混合型基金产品，固定收益投资仓位0-95%，股票投资仓位为0-30%。该基金将采取“固收+权益”的投资策略，在严控风险下精选优质债券资产累计安全垫，辅以权益等投资力争增厚收益。股票仓位为0-30%，权益仓位中枢10%，可作为震荡市场中个人资产配置的重要组成部分。
此外，农银瑞康6个月持有混合基金每笔份额锁定期为6个月，更有利于投资组合的稳定性，利于基金经理操作与提高收益，也兼顾投资者资金的流动性需求，是个长短皆宜的产品。
新基金拟任基金经理郭振宇为农银汇理固定收益部副总经理，浙江大学金融学硕士，具有6年债券投资经历。历任中国农业银行金融市场部风险管理、研究及高级交易员。善于从宏观、中观、微观三个层次入手，擅长挖掘性价比资产。
郭振宇认为，中国经济复苏更早，经济结构改善明显，A股结构性机会丰富。2021年下半年我国货币政策定调稳健，债券收益率回升到有一定配置价值的区间，固收加策略的产品有望更好把握两个市场的投资机会。
针对该基金的产品特征，郭振宇介绍，他将在日后投资过程中选择短久期品种，一是具有较高信用利差的高等级信用债，二是1-3年政金债，逐步构建固定收益资产的安全垫。
该基金净值是多少？如何计算？
基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月
存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
6 个月持有期起始日：对于每份基金份额，6 个月持有期起始日指基金合同生效日(对认购份额而言)、该基金份额申购申请确认日(对申购份额而言)或该基金份额转换转入确认日(对转换转入份额而言)
6 个月持有期到期日：对于每份基金份额，6 个月持有期到期日指该基金份额 6 个月持有期起始日 6 个月后的月度对应日。月度对应日，指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期，则取该对应月份的最后一日的下一工作日;如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。在基金份额的 6个月持有期到期日前(不含当日)，基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请;基金份额的 6 个月持有期到期日起(含当日)，基金份额持有人可对该基金份额提出赎回或转换转出申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的 6 个月持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回或转换转出业务的，该基金份额的 6 个月持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日
