国庆节买国债逆回购有9天利息吗

2022-09-26 18:56:00
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程芒果
2022-09-26 19:40:25
尊敬的投资者您好:
很高兴能为你解答疑惑,对于您提出的问题我的回答如下:
正常情况,一天期逆回购就只算一天利息,为何9月29日买入可以享受8天的利息呢?业内人士指出,这是国债逆回购实行T+0清算、T+1交收的制度决定的。
根据交易规则,交易日为首次清算日,资金首次交收日为首次清算日的下一个交易日。到期清算日为首次清算日加上回购期限天数(按照自然日)。若到期清算日为非交易日,则延至下一交易日清算。资金到期交收日为到期清算日的下一交易日。
9月29日进行1天期国债逆回购操作,9月29日为交易日,也是此次交易的首次清算日;9月30日也是交易日,为此次交易的首次交收日。10月1日本应该为资金到期交收日,然而10月1日为非交易日,因此需要延至开市后的10月8日,即10月8日为资金到期交收日。
根据沪深交易所规定,国债逆回购的计息天数为资金首次交收日到资金到期交收日之间的天数(算头不算尾),那么这次交易的计息时间为9月30日、10月1日至7日共8天。这就是9月29日进行1天期国债逆回购操作,能“赚”得8天利息的奥秘。此外,9月30日资金即可用(但不能取出),可以进行股票交易,10月8日资金可取。
同样的道理,在9月29日进行2天期、3天期、4天期、7天期国债逆回购操作,能获得11天的利息,资金可用日为10月8日,资金可取日为10月11日。
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