投资基金主要看哪些指标?买基金的方法和技巧

2021-07-28 13:53:00
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邪眉邪眼的香菇
2021-07-28 13:53:00

基金交易说难不难,因为基金本身就是专业的人做专业的事,已经是把资产交给专业的基金经理打理了。说简单也不简单,事实的情况就是,基金市场是赚钱的,但是在基金市场赚钱的投资者却并不多。那买基金要看哪些指标呢?

首先是看自己

想要挑选到一支合适的基金,需要从投资者自身的角度判断几个方面,一个是投资者自己的风险承受能力。

风险承受能力的程度决定了你可以选择什么类型的基金投资,选择什么样的基金进行资产配置。只要风险承受能力的大小与基金想匹配,才能产生好的投资结果,举个例子,如果你是稳健型的投资者,但是你只听到说股票基金收益高,忽略其高风险的特性。当你买了股票基金之后,基金发生较大幅度的浮亏,而稳健型的投资者对亏损的容忍度是比较低的,亏损的发生会导致投资心态的变化,也很容易做出错误的投资决定。

第二个要看到的就是投资目标,你对收益预期是什么样的,建立合理的收益预期是相当重要的,如果你想要获取较高的收益,那么,你可能要承受较高的波动风险,或者有足够的耐心进行长期投资。

第三个要看的就是自己的资产状况可以投资的时间和可以投资的资金。

了解自己的资金状况才能更合理的安排基金投资,选择合适周期的基金产品进行投资。

然后是看基金

了解一只基金,需要从多个角度进多个指标进行观察。

首选,选择一只基金之后,应该先通过基金的行情软件进入基金的详情页面,了解基金的基本档案。

了解基金的类型,债券型、指数型、混合型等等。然后了解基金的风险等级,风险和收益是成正比的,基金类型不同风险也不同,当然,也需要跟同类基金进行风险的比较,虽然是同一类基金,但是有的基金投资策略比较稳健,波动性较小,回撤控制也比较好,所以风险更小。了解基金的风险在同类基金中处于什么位置。

了解基金的业绩排名,在同一时间区间内,与对应的指数相比,与同类基金相比,不仅要看一两个月的短期排名,也要看三五年的长期排名。


排名不一定要非常靠前,但是至少是能够稳定在中等偏上水平的。

还有就是基金的获奖情况,比如说金牛奖,这些奖项是业内非常权威的奖项,也是对基金的综合评价,如果一支基金能够获取金牛基金奖,这支基金肯定不会差。

根据这些基本的信息,对基金做出基本的判断,是否可以列入自己的基金池当中。

然后了解基金的规模、投资目标、投资范围等

了解基金规模是因为基金的规模对基金是有一定影响的,基金规模太小容易发生清盘的风险,而基金的规模如果太大,操作的灵活性也会差一点。特别是一些规模突然暴涨的基金,基金经理可能会难以一下适应。

除此之外,还要了解基金的投资风格和行业的配置。

如果一支基金投资风格总是变来变去,肯定是不太好的,有可能是频繁更换了基金经理,有可能是基金经理风格多变。

基金风格的稳定一定程度上反映基金业绩的稳定,如果基金经理长期看好某个行业或者是个股,一般会选择长期持有的。

还有就是投资的行业具有长期发展潜力的,否则,基金可能会后期乏力了。

太平洋证券
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