当你觉得行情特别好的时候，你想加钱投资，但是却没有钱。这个时候，如果你满足融资融券的条件，那么你就可以找证券公司借钱加仓，这就叫“融资”，所以本质上来讲，融资就是股市里边的“信用卡”。
当你觉得某个股票短期可能大跌的时候，如果你想通过它的下跌赚钱，那你可以“融券”。（融券就是指先向证券公司借股票，高位卖出，低价再买回还给证券公司，自己挣了下跌差价）。

人们常说，鸡蛋不要放到同一个篮子里，其实就是配置不同类型的资产。
主要包括2个方面：
1，固收及固收+类，这一类资产比较稳健，即使上证指数暴跌一个月，这类资产可能都还是盈利的，但是年化收益率一般偏低，但可以有效得规避风险，保障自己资金安全，同时风险来了，可以降低自己的压力。
2，权益类，这一类就是我们常说的股票，以及股票类基金。这一类资产，一般来说波动比较大，有时候可能回撤30%，一段时间也可能翻倍，所以风险与收益是相对的。

基本面主要看几个参数：
PE，净利润，行业，成长，估值，以及宏观预期等。
当然还有很多人选择就做耳熟能详的企业，这种企业市场地位雄厚，往往都是比较稳健的。

选股首先要明确自己的炒股思路，自己想做什么样的股票。
有人说，就希望天天买涨停，那么就需要选择非常活跃的个股，但这种风险也很高，而且需要频繁操作，也会经常出错，吃到跌停，如果能接受这种短线的交易，那么就从这个方向去选股；
有的人喜欢持有3个月，半年，1-2年等等，在这种情况下，那么就要选择稳健的个股，并且上市公司的业绩就非常重要。

成交量的指标，在看盘软件上一般是显示：VOL，
这个柱子长，就代表成交量大，如果某天或者某一段时间，量柱都明显大于前期，那么就是放量的情况，缩量则是相反。

交易到最后，你寡言，谨慎，自我。道可道，非常道。
因为到了最后，你所有的理解，操作，人生，所有一切都融成了一体。你就是道，道就是你，道法自然。不是言出法随，那是中二，得治。
是心所欲不逾矩。市场是最好的老师，你的对与错都会被如实反馈。
而你必须是好的自省者。这两点做到，你终究可以在这里生存。
俗话说：会开仓的是徒弟，会平仓的是师父，会空仓的是大师。
所以讲讲心态上如何看待亏损，如何执行止损。
交易不是赌博，是一个重复执行的盈利尝试。
冲动交易是贪婪，这会断送你持续盈利的可能性。
你总会明白，尤其是在保证金市场，天堂和地狱之间只有一层薄纱，可能只在几秒之间。
亏钱了不一定是损失，没必要懊悔，做生意是需要成本的，重要的是你赢的时候赢多少，输的时候输多少。
当你习惯了，没有感情地看待亏损，你就走出了第一步。
认同外部社会奖励和惩罚"好"和"坏"的方式，用这样的头脑体系来"玩市场游戏"的交易者，从一开始就注定要失败。亏钱等于失败，赚钱就是成功。
实际上，在交易中，小额的亏损是成功的，因为一次大的亏损可以抹平你的账号。一旦心态坏了那就是听风便是雨看山就是水，特别是在重复止损后。止损止盈都是结束仓位。
结束仓位只有一个理由。即你对过去操作或者判断的一次修正。如果你止损到爆仓了或者害怕止损，那你的仓位太重。不是绝对数字，而是相对比例。
不要陷入我执，不要持仓市场对抗。不要我执，认输是一种能力，欲使其灭亡，必先使其疯狂的道理在交易领域得到最完美的诠释。
人生最遗憾的，莫过于轻易地放弃了不该放弃的，固执地坚持了不该坚持的。-柏拉图
市场无所谓战胜，唯一的对手是自己，我们每个人的血液里都流淌着失败的基因。市场本身没有风险，无所谓风险，只是你参与了生死而被生死，参与了风险而被风险。所以控制好自己就控制好了风险。避免资金大幅回测是稳定盈利的秘诀。该止损止损，该减仓减仓，不要hope。就算你成功一次，但只需要一次失败，就能把你重重击倒。
你得慢慢变富，不论是人生还是投机，99%的失败来自于贪婪。你要分得清什么是你该得的，什么是你要从老天手里抢的。快速致富是是自我毁灭。天作孽犹可违，自作孽不可活。只有傻瓜才用两只脚试探水深浅。-非洲谚语
你很普通是你要交的第一笔学费。
走势是走出来的，不是你判断出来的。
未来是不可预测的。无所谓预测。一旦预测，预测对了你觉得自己是上帝，下意识放大仓位。如果预测错了，你觉得自己是小丑，心态崩了，混乱操作。
我可以给你一个稳定亏损的办法，进入小级别比如1分钟，然后试图精确预测每一个转折，抓住每一次正反双向波动。
不需要给自己订一个盈利目标。盈利多少是市场给的，而不是你争取来的，设了目标就有了执念有了期待，有了期待就会有失望，而失望会导致失误。
如果交易者能假设他们所做的每一笔交易都可能会失败，那结果就会好得多。
对生活要积极，但是要悲观地对待你的下一笔交易。
投机有时和男女之间的单相思有点类似：希望越大，失望越大！不带情绪的评估感情和交易会好得多。交易是个大气活也是个精细活。
比如：追求绝对的高低点是过犹不及。模糊精确，主动戴套又何妨？
格局，就是懂得去搁置无意义的问题。赢了闭嘴输了闭嘴。赢了和人炫耀是你输的开始。快乐的邻居是痛苦，不要吵醒了它。另外，这种思维会让你关注盈利亏损而不是系统。
重点不是你赢了多少输了多少，是你成长了多少。厚德（交易体系）载物润物无声，财自然会来。人生亦投机，诚惶诚恐，闲时常思己过。投资并不是一个天道酬勤的行业，甚至是相反的。
记住，任何时候你的操作都可能是错的。但矛盾的是，投机是绝对个人英雄主义的事业。你要坚持自我，又要能放弃自我，主动认错。这之间的平衡该如何把握？
行路难，行路难，不在山，不在水，而在行情反复间。盈利是在不可能中寻找一丝可能，是在生死间从容与生死。
所以投机即人生，唯舍得而已。知止而后有得。
当你要通过交易改变命运的时候你大概率会进入亏损，因为下意识加大了仓位，大仓位意味着你心理，止损，操作都大幅下降。
交易不能改变命运，要与时间做朋友。你要么大止损信任自己对趋势的判断忽略噪音。要么小止损但减少交易次数增加正确率。两者结合更安全，但取决于个人。
交易是个真实的屠宰场，进入交易需要勇气，如果事不可为，能退出交易也是大勇气。不该作为的不作为就是作为。稳定盈利或以交易为生不是完成时间而是永远进行时，随时不可掉以轻心。
想要找到市场精确的规律，那是个死胡同。你是来赚钱的不是来找水晶球的！

您好，融资融券各家券商的利率不一定相同。

我司是5%的利率，无门槛，同时佣金成本线，欢迎咨询办理。

您好，量化交易的模型需要用到编程软件。

我先详细讲一下量化交易的起源。

人类的大脑是一台最精密的“计算机”，而这台“计算机”拥有处理线性单一线程事件的能力，也拥有处理这些事件当中充分必要的最优解算法，但不知因何原因，大部份计算机先天性内存不佳，处理性能缓慢，读写速度迟缓，说到底人的大脑就是不具备读写处理大量数据的能力。少有甚者，也会出现万中无一的奇人大脑。但这种情况毕竟是数量奇少，不知是何原因，此类人群的大脑像是越狱一般，实在令人羡慕不已。

为了解决大部份人群大脑先天性不足的人群，人类发明了文字，数字，电脑、execl，表情包等信息承载工具。

就是这样一群先天性大脑有缺陷的人群，试图利用所发明的各式各样的统计计算等工具，来试着加工处理这些原本大脑会过载的信息。

这也是我们证券交易市场，投资决策执行的过程，采用量化模型的诞生的初衷。

一个量化交易模型，从最开始想法的诞生，到架构实现实盘运行，再到后期优化拟合或是推倒重做。

从过程上讲，必定会经历绕不开的康德哲学的三个阶段：先验、后验，超验

先验的意思，即在事件行为决定执行过程之前。我们大部分的知识都来源于「经验」，我们大部的量化模型的诞生的也来都来源于知识经验的先验。量化交易模型的架构实现。

在先验阶段，往往是采用观察窗口期，此时采用归纳法，发现并确定一个大概率出现的事件，利用这个事件的特性，寻找可操作表现的机会点。通过人为复盘的方式，过程可能需要用到统计计算工具，或者某些特定算法等等。如一些股票市场事件驱动类型的策略，采用的方法是根据某些财务报表数据更新时，引起的市场价格变动。那么在人观察到这一点长时间恒定有效之后，就可以将这一特性加以复盘观察，反复确认。这一过程也就是量化交易模型架构实现的先验过程。简单来说就是，我发现了一有规律的事儿，这事儿可能会赚钱。在量化交易模型的架构实现过程环节中，这一环节一般被用来做主观建模维度的前期摸底，模型的来源多种多样，如投资决策人的多年交易经验的量化诉求，或是某些能让投资决策人醍醐灌顶的某个研报上有用的信息。

后验，是与先验相对的，当发现了一规律之后，这规律是否恒定存在，是否为假是需要当事人亲身去尝试的，此时多采用演绎法。在量化交易模型的架构实现过程环节中，这一环节一般被用来做小范围样本测试，这个环节是可能会上实盘的，更多的可能是通过模拟交易环境来验证这些理论的正确性。收集这些事件出现概率特征，为下一步大规模正式运行做前期准备，简单来来说，你可以把这里的后验理解为实践，毕竟我们从小就听过：实践是检验真理的唯一标准。

超验环节，这里需要重点说一说，超验指的超出预计，实际与理论预期不符，在量化交易模型的架构实现过程中这个超验环节是常态化的存在的，造成超验环节频繁出现的原因多种多样，如股票期货等样本周期取样过小，更有可能是本身事件就不具备普适性（单个样本的特征，而不是群体特征）。还是拿股票的事件驱动类型的策略举例，比如你发现了一行为事件，只要某财经大嘴在媒体上一唱多，大机率跟踪的这只股票就会爆涨。然后你根据这样的事件行为，去开发相应的事件驱动策略，大机率是失败的。你可以把这里的超验环节的常态化出现，理解为世事无常。

量化交易模型的普适结构，不是死的，常规的做法采用：数据处理-算法决策-交易执行-风控管理模块--成本控制模块等等。多为根据自身策略特性来进行模组的预添加。有点类似于给一个车子装备各式各样的设备组件，最终使这台汽车运行跑起来，当然同时还要让这台汽车更稳定，更高效快速地奔跑起来。工业领域的量化生产方式，还是有很多值得我们证券投资人借鉴的地方的。

量化交易模型的实现环境，这一点很多同学以为是重点与难点，我恰恰觉得相反，我上面描述的两大环节，一个是讲量化模型的先验、后验、超验的必经过程，另一个是讲结构原理，每一个环节我都认为比一些同学关心在意的，用什么程序语言做开发，使用什么量化交易软件等，来得更为重要。不少人做量化交易还停留在，我是程序IT出身，我是阿里华为某某职级等等，这与你做好交易有半毛钱关系。

至于量化交易模型是否必须通过程序化交易的方式来执行，这是不是必须的？如果你的策略模型采用比较中低频的交易执行方式，比如每天只交易一次，甚至每周或每月才轮动一次。那么我认为是否程序化不是必要的。

毕竟，在程序化的过程中，有很多额外的高山是需要你去翻越的，变量越多事情会变得越复杂。本着实用主义出发来执行你的量化交易模型，何乐而不为呢？

如果非得程序化来执行你的量化模型，我是建议初学者采用三方量化平台来实现的，比如很近些年大量出现的P-T平台，拿来主义实用即可。这些三方平台缺点也有，但可以弱化处理掉，比如回测的速度慢，“偷”策略之类的问题等等。

话说回来，如果你能清楚地找到自己的模型交易环节定位，比如做股票，只需要定时选股的量化模型，那么就只需要开发一个选股模型即可，至于交易下单的部份，人为手工代为执行就是了。

您好，两融的成本主要是：佣金和利率

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您好，交易是要收取手续费的；
手续费包含三个方面：
1，佣金（买入卖出时收取）；
2，印花税（卖出时收取）；
3，过户费（交易所收取）
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融券的券源分为专项券源和外部券源，专项券源是每家证券公司自有的券源，据我了解的利率是2.99%起，外部券源是证券公司外找的券源，利率一般是6-12%不等；
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